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中信银行又收到2200万元巨额罚款,对非法进入房地产市场的资金进行监督和严格检查。

????摘要

zhai yao

????【中信银行又收到2200万元大额罚款,用于监管和严格检查非法进入房地产市场的资金】最近,中信银行因发行房地产D等13项违法行为被处以2223.7万元的罚款,是2019年以来最高的银行罚款额。发展贷款。(一笔财富)

????前几天,中信银行因发放房地产开发贷款等13项违法行为被处以2223.7万元的罚款,这是自2019年以来最高的银行罚款。邮政储蓄银行与中信银行因未按监管要求评估代理业务、劳务调度员不定期担任综合出纳、员工信息管理不到位、未进行审计等行为,被罚款140万元。按照规定工作。2017年以来,银监会保持了整顿金融市场混乱、不断加大行政处罚力度、严厉打击重点领域违法违规行为的高压态势。数据显示,2017年至2019年第一季度,银监会系统共作出行政处罚决定11735项,罚款总额59.41亿元,超过前10年的罚款总额。”以上数字进一步反映了银监会目前的控制理念,即对违反法律法规的信贷行为必须严惩,也可以减少部分银行的违法行为和侥幸心理。同时,从实际过程来看,近期一些银行发放贷款的违规行为,特别是缺乏对贷款流动的审查,以及一些贷款进入房地产行业的违规行为,是监管控制的重点。一位行业分析师告诉第一位财经记者。中信银行又被罚款2200万元。中信银行没收违法所得33677万元,以13项违法事实罚款2190万元,共计2223.7万元。具体来说,上述违法违规事实包括:未及时报告和逾期更正;银行业监管统计数据的错报和遗漏;未向监管部门报告重大信息系统运行中断;存在较大的安全漏洞。在信息系统控制中未能实现有效的安全控制。此外,中信银行没有按照企业分类标准将多家企业划分为小微企业,监管数据不真实;向亲属发放信用贷款和担保贷款的条件优于其他借款人。同种类的关联交易,重大关联交易未按照规定审批,未向监管机构报告。贷后管理不力,导致贷款资金被挪用。值得一提的是,中信银行还以流动性贷款的名义发放房地产开发贷款;房地产开发贷款中不包括房地产企业贷款。根据《流动性贷款管理暂行办法》(中国银行2010年第1号令)第9条,贷款人应与借款人就贷款的明确合法使用达成一致。流动性贷款不得用于投资于固定资产、股权等国家禁止生产经营的领域和用途。流动资金贷款不得挪用。贷款人应当按照合同约定对流动资金贷款的使用情况进行检查监督。《商业银行法》第七十四条规定,从事信托投资和证券业务,违反国家规定投资于非自用不动产或者投资于非银行金融机构和企业的,由国家银行业监督管理机构决定。CIL应命令他们进行纠正。有违法所得的,没收违法所得和违法所得。违法所得五十万元以上的,并处一倍以上五倍以下的罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业。整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任。此外,中信银行还因其他原因受到处罚,包括同一金融机构同期投资非担保金融产品的风险权重不一致;签订购买非担保金融产品的提前赎回协议。风险加权资产计量不准确;资产支持证券业务风险加权资本计算不准确。

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山东自贸试验区18条措施出炉!济青烟三个片区将这么干

????大众网海报新闻济南8月26日讯(记者 梁雯) 26日,国务院印发《中国(山东)自由贸易试验区总体方案》(以下简称《总体方案》),明确了中国(山东)自由贸易试验区实施范围为119.98平方公里,包括济南、青岛、烟台三个片区,每个片区重点发展内容各有不同。比如济南片区要建设全国重要的区域性经济80家科创板企业中止审核_香港管家婆彩图最新八肖版新闻网中心,青岛片区要打造海洋经济发展示范区,烟台要打造中韩贸易和投资合作先行区等。此外,《总体方案》还制定了山东自贸试验区7大方面共18条主要任务和措施。

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????  《总体方案》明确了中国(山东)自由贸易试验区的战略定位及发展目标。即以制度创新为核心,以可复制可推广为基本要求,全面落实中央关于增强经济社会发展创新力、转变经济发展方式、建设海洋强国的要求,加快推进新旧发展动能接续转换、发展海洋经济,形成对外开放新高地。经过三至五年改革探索,对标国际先进规则,形成更多有国际竞争力的制度创新成果,推动经济发展质量变革、效率变革、动力变革,努力建成贸易投资便利、金融服务完善、监管安全高效、辐射带动作用突出的高标准高质量自由贸易园区。

????  《总体方案》提到,中国(山东)自贸试验区的实施范围119.98平方公里,涵盖三个片区:济南片区37.99平方公里,青岛片区52平方公里(含青岛前湾保税港区9.12平方公里、青岛西海岸综合保税区2.01平方公里),烟台片区29.99平方公里(含烟台保税港区区块二2.26平方公里)。

????  其中,济南片区重点发展人工智能、产业金融、医疗康养、文化产业、信息技术等产业,开展开放型经济新体制综合试点试验,建设全国重要的区域性经济中心、物流中心和科技创新中心;青岛片区重点发展现代海洋、国际贸易、航运物流、现代金融、先进制造等产业,打造东北亚国际航运枢纽、东部沿海重要的创新中心、海洋经济发展示范区,助力青岛打造中国沿海重要中心城市;烟台片区重点发展高端装备制造、新材料、新一代信息技术、节能环保、生物医药和生产性服务业,打造中韩贸易和投资合作先行区、海洋智能制造基地、国家科技成果和国际技术转移转化示范区。

????  《总体方案》制定了中国(山东)自贸试验区的7大方面共18条主要任务和措施:打造国际一流营商环境、深入推进投资自由化便利化、完善投资促进和保护机制、提升贸易便利化水平、培育贸易新业态新模式、持续优化贸易结构、扩大人民币跨境使用、促进跨境投融资便利化、探索实施金融创新、加强创新能力建设、推进医疗医药行业发展、健全知识产权保护和运用体系、优化外籍及港澳台人才发展环境、加快发展海洋特色产业、提升海洋国际合作水平、提升航运服务能力、探索三国(中日韩)地方经济合作、推进区域合作交流便利化。具体内容如下。

????  (一)加快转变政府职能。

????  1.打造国际一流营商环境。深化商事制度改革,推进“证照分离”改革全覆盖。山东省能够下放的经济社会管理权限全部下放给自贸试验区。推行“极简审批”、“不见面审批(服务)”,深化“一次办好”改革。全面开展工程建设项目审批制度改革。应用人工智能技术,提高社会治理水平。建立健全以信用监管为核心、与负面清单管理方式相适应的事中事后监管体系。强化竞争政策的基础性地位。配合做好外商投资安全审查工作。

????  (二)深化投资领域改革。

????  2.深入推进投资自由化便利化。全面落实外商投资准入前国民待遇加负面清单管理制度。探索建立外商投资信息报告制度。支持外商投资企业参与氢能源汽车标准制定。支持外商独资设立经营性教育培训和职业技能培训机构。支持外商投资设立航空运输销售代理企业。统一内外资人才中介机构投资者资质要求,由自贸试验区管理机构负责审批,报省级人力资源社会保障部门备案。允许注册在自贸试验区内的符合条件的外资旅行社从事除台湾地区以外的出境旅游业务。

????  3.完善投资促进和保护机制。建立健全外商投资服务体系,完善外商投资促进、项目跟踪服务和投诉工作机制。鼓励自贸试验区在法定权限内制定外商投资促进政策。试点建设面向中小企业的双向投资促进公共服务平台。完善企业“走出去”综合服务体系。支持“走出去”企业以境外资产和股权、采矿权等权益为抵押获得贷款。

????  (三)推动贸易转型升级。

????  4.提升贸易便利化水平。探索食品农产品等检验检疫和追溯标准国际互认机制,扩大第三方检验结果采信商品和机构范围。创新出口货物专利纠纷担保放行方式。大力发展过境贸易。集中开展境内外货物中转、集拼和国际分拨配送业务。在海关特殊监管区域全面实施货物状态分类监管。对注册在自贸试验区海关特殊监管区域内的融资租赁企业进出口飞机、船舶、海洋工程结构物等大型设备涉及跨关区的,在确保有效监管和执行现行税收政策的前提下,实行海关异地委托监管。探索取消自贸试验区海关特殊监管区域内企业从事贸易经纪与代理的经营许可或改为备案,法律法规另有规定的除外。对符合国家环保要求允许进口的高附加值数控机床、工程设备、电子设备、通信设备等旧机电设备的进口、加工后再出口,海关给予通关便利。支持在自贸试验区符合条件的片区设立综合保税区。

??&n5g视频流量_香港管家婆彩图最新八肖版新闻网bsp;?  5.培育贸易新业态新模式。支持自贸试验区内企业开展跨境电商进出口业务,逐步实现自贸试验区内综合保税区依法依规全面适用跨境电商零售进口政策。在风险可控、依法依规前提下,积极开展飞机零部件循环再制造。支持自贸试验区的汽车整车进口口岸建设。支持青岛片区适时增加汽车平行进口试点企业数量。加快发展数字化贸易。促进文物及文化艺术品在自贸试验区内综合保税区存储、展示等。

????  6.持续优化贸易结构。根据石油天然气体制改革进程和产业需要,研究赋予自贸试验区内符合条件的企业原油进口资质。允许自贸试验区内注册企业开展不同税号下保税油品混兑调和。支持具备相关资质的船舶供油企业开展国际航行船舶保税油供应业务。支持依托现有交易场所依法依规开展棉花等大宗商品交易。支持设立食品农产品进口指定监管作业场地,打造食品农产品、葡萄酒进出口集散中心。对海关特殊监管区域外有条件企业开展高附加值、高技术含量、符合环保要求的“两头在外”检测、维修和再制造业态实行保税监管。

????  (四)深化金融领域开放创新。

????  7.扩大人民币跨境使用。探索通过人民币资本项下输出贸易项下回流方式,重点推动贸易和投资领域的人民币跨境使用。支持符合条件的跨国公司按规定开展跨境人民币资金池业务。支持自贸试验区内银行按规定发放境外人民币贷款。探索自贸试验区内金融机构按规定开展跨境资产转让等业务时使用人民币计价结算,并纳入全口径跨境融资宏观审慎管理。

????  8.促进跨境投融资便利化。开展资本项目收入支付便利化改革试点。自贸试验区内货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业货物贸易收入可直接进入经常项目结算账户。研究开展合格境内有限合伙人(QDLP)试点工作。支持在自贸试验区依法依规设立外商投资金融机构。探索设立专业从事境内股权投资类基金公司。支持外资股权投资管理机构、外资创业投资管理机构在自贸试验区发起管理人民币股权投资和创业投资基金。

????  9.探索实施金融创新。在严格监管前提下审慎有序进行金融综合经营试点。支持本地法人银行开展股债联动业务试点。探索发展私募股权投资二级交易基金。鼓励创新知识产权保险业务,开展基金管理服务专项改革创新。支持自贸试验区内保险法人机构依法依规开展境外投资。支持符合条件的融资租赁公司在自贸试验区内设立专业子公司。根据期货保税交割业务需要,允许拓展仓单质押融资功能,推动完善仓单质押融资所涉及的仓单确权等工作。加强对重大风险的识别和系统性金融风险的防范。强化反洗钱、反恐怖融资、反逃税工作。

????  (五)推动创新驱动发展。

????  10.加强创新能力建设。支持建设海外创新孵化中心、海外人才离岸创新创业基地等创新平台。支持企业联合金融机构、高校、科研院所建设产业创新平台。支持建设山东产业技术研究院。鼓励外国着名高校来华开展合作办学。推动双元制职业教育发展,设立智能制造技师学院。支持青岛片区开展高水平中德合作办学。

????  11.推进医疗医药行业发展。在相关制度安排框架下,允许港澳服务提供者按规定设立独资医疗机构。支持整形美容、先进医疗技术研发和孵化等行业发展。自贸试验区内医疗机构可按有关规定开展干细胞临床香港管家婆彩图最新八肖版医疗技术研究。加快创新药品审批上市,对抗癌药、罕见病用药等临床急需创新药品实施优先审评审批。优化生物医药全球协同研发试验用特殊物品的检疫查验流程。开展医疗器械注册人制度试点,允许自贸试验区内医疗器械注册人委托山东省医疗器械生产企业生产产品。允许引入和创建国际医学组织,承办国际医学会议。给予医疗人才、先进医疗技术优先准入。鼓励在符合条件的人员在医疗机构提供中医治未病服务、医疗机构中医治未病专职医师职称晋升等方面先行先试。

????  12.健全知识产权保护和运用体系。建立知识产权争端解决与快速维权机制。支持建立知识产权运营中心。完善知识产权评估机制、质押融资风险分台湾专家涪陵榨菜视频_香港管家婆彩图最新八肖版新闻网担机制和方便快捷的质物处置机制。探索人才和技术资本化评估机制,实现知识产权可作价、成果转化能估价、人才团队有身价。放宽对专利代理机构股东和合伙人的条件限制。

????  13.优化外籍及港澳台人才发展环境。支持港澳台专业人才和符合条件的外籍专业人才到自贸试验区工作。进一步为来自贸试验区开展商务、旅游等活动的外国人提供入出境便利。开展外国高端人才服务“一卡通”试点。在国际会议、对外邀请、使节来访等需审核审批事项上,建立外事审核审批直通车制度。

????  (六)高质量发展海洋经济。

????  14.加快发展海洋特色产业。建设东北亚水产品加工及贸易中心。推进海洋工程装备研究院及重大研发、试验验证平台和智慧码头建设,发展涉海装备研发制造、维修、服务等产业。支持探索建设现代化海洋种业资源引进中转基地,加快优质水产苗种的检疫准入。优化海洋生物种质及其生物制品进口许可程序,加强海洋生物种质和基因资源研究及产业应用。推进国家海洋药物中试基地、蓝色药库研发生产基地阴阳师可以给式神_香港管家婆彩图最新八肖版新闻网建设,将海洋药物按规定纳入国家医保目录。支持自贸试验区内有条件的金融机构提供各类涉海金融服务。

????  15.提升海洋国际合作水平。发挥东亚海洋合作平台作用,区内区外联动,深化开放合作。支持涉海高校、科研院所、国家实验室、上海堡垒导演用错了鹿晗_香港管家婆彩图最新八肖版新闻网企业与国内外机构共建海洋实验室和海洋研究中心。支持国际海洋组织在山东省设立分支机构。搭建国际海洋基因组学联盟,开展全球海洋生物基因测序服务。支持涉海企业参与国际标准制定。

????  16.提升航运服务能力。建设航运大数据综合信息平台。探索依托现有交易场所依法依规开展船舶等航运要素交易。支持青岛国际海洋产权交易中心试点开展国际范围船舶交易。支持设立国际中转集拼货物多功能集拼仓库。逐步开放中国籍国际航行船舶入级检验。支持开展外籍邮轮船舶维修业务。发挥港口功能优势,建立以“一单制”为核心的多式联运服务体系,完善山东省中欧班列运营平台,构建东联日韩、西接欧亚大陆的东西互联互通大通道。加强自贸试验区与海港、空港联动,推进海陆空邮协同发展。

????  黑鲨是最好的手机_香港管家婆彩图最新八肖版新闻网(七)深化中日韩区域经济合作。

????  17.探索三国地方经济合作。强化优势互补,探索共同开拓第三方市场。高标准建设中韩(烟台)产业园,创新“两国双园”合作模式。支持合作建设医养健康中心。推动建立国际化科技成果转移转化平台。支持依规开展人民币海外基金业务。允许国外交易所在自贸试验区内设立办事机构。

????  18.推进区域合作交流便利化。加强中日、中韩海关间“经认证的经营者(AEO)”互认合作,构建信息互换、监管互认、执法互助以及检验检疫、标准计量等方面高效顺畅的合作机制。与日本、韩国合作确定鲜活农副产品目录清单,加快开通快速通关绿色通道。创新自由贸易协定缔约方之间班轮卫生检疫“电讯申报、无疫通行”监管模式。

???? 原标题:山东自贸试验区18条措施出炉!济青烟三个片区将这么干

???? 值班主任:颜甲